Tu planificación contable con Vives Pons: Cómo controlar tu efectivo

 

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En Vives Pons, tu asesoría fiscal y contable para pymes y autónomos en Dénia y la Marina Alta, sabemos que el control de gastos y, en especial, la falta de liquidez y efectivo en determinados momentos son dos de los principales problemas a los que ese enfrentan los empresarios y trabajadores por cuenta propia. Por ello, aquí os dejamos siete consejos importantes para mantener tu efectivo bajo control y evitar problemas:

Planificación contable: el control del efectivo

Haz una previsión de tu dinero en efectivo

Fíjate objetivos para los próximos seis a doce meses, para no perder el control de tus finanzas y evitar déficits. Para prever tu flujo de efectivo, basta con una simple hoja de cálculo que refleje los ingresos y los gastos cada mes.

Ten en cuenta las eventuales variaciones estacionales (las facturas de calefacción serán más altas en invierno, por ejemplo). Considera los costes fijos y variables en tus previsiones y sé realista; inclúyelo todo.

Lleva el control de los pagos

Envía las facturas puntualmente y no te demores en las vencidas. Vale la pena fijar claramente los plazos de pago con los proveedores desde el principio; 30 días es un plazo estándar.

Infórmate de los plazos de tus clientes y ten en cuenta las posibles irregularidades o retrasos; las deficiencias en el pago pueden llevar a un cliente a la quiebra. Saber cuándo te pagarán por un producto o servicio te ayudará a controlar la caja.

Gestiona bien el stock

Una gestión eficiente del stock es tan importante como la gestión de la propia caja. Trata de conciliar los registros de tus existencias a la vez que tu cuenta bancaria, ya sea semanal o mensualmente. De este modo sabrás lo que tienes en stock y qué necesitas volver a encargar.

Un sistema de control de tu stock bien gestionado influirá positivamente en tu tesorería, ya que nunca tendrás excesos ni tendrás tu dinero bloqueado en ellas.

Línea de crédito

Mantén una relación cordial con los prestamistas
Muchas empresas necesitan ayuda en forma de efectivo de un banco o prestamista de vez en cuando, en especial cuando empiezan, y pueden necesitar préstamos o créditos en descubierto para comenzar sus actividades.

Procura tener una buena relación con ellos y mantenlos informados de cualquier gasto imprevisto o cambio en las previsiones. Establecer una relación positiva, basada en la confianza, con los bancos y prestamistas, te permitirá tener un trato favorable en caso de que tu negocio necesite apoyo financiero en el futuro.

Recurre al crédito

Imagina que tu negocio está creciendo rápidamente; digamos que acabas de firmar un nuevo contrato con un cliente y te preocupa no tener suficiente capital para cubrir tus gastos generales. No dudes en acceder a una línea de crédito de un banco o entidad financiera, ya sea un crédito en descubierto o un préstamo a corto plazo.

Esta es una opción viable en muchos casos, ya que los bancos tienden más a conceder préstamos a empresas que puedan mostrarles un borrador de contrato de servicio o una carta de intenciones. Y una vez que el cliente pague, tú podrás pagar tu deuda. Solo tendrás que pagar los intereses al banco o entidad financiera correspondiente por el periodo de tiempo durante el que necesites el efectivo.

Ajusta tus gastos

Estudia la frecuencia con la que pagas a tus proveedores, los impuestos, los servicios públicos, etc. ¿Puedes hacerlo por plazos o flexibilizar dichos pagos? Utiliza tu capacidad de negociación para conseguir acuerdos favorables para ti y para tu empresa.

Revisa igualmente todas esas pequeñas cosas que, juntas, te cuestan más dinero del que crees. Como dicen los británicos, “cuida de los peniques, que las libras se cuidarán ellas solas”.

Anticípate a los problemas

Identifica posibles problemas de tesorería con antelación, actualizando con frecuencia tus previsiones de efectivo, observando las condiciones del mercado, no perdiendo de vista a los clientes y proveedores que puedan estar sufriendo dificultades, y tomando medidas en cuanto detectes un problema.

Vives Pons: tu asesoría fiscal y contable en Denia y La Marina Alta

Después de estos consejos, si tienes problemas con tu contabilidad o requieres de una mejor planificación fiscal, laboral o contable, puedes confiar en el equipo de Vives Pons (contact). Somos tu asesoría de confianza en Dénia y la Marina Alta. Nos encontrarás en la calle Pare Pere 9 bajo, en Dénia. Teléfono: +34 966 432 624. O escríbenos al mail: info@vivespons.com

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